Le deuxième des trois majors bancaires marocains, le groupe BCP, vient de publier les résultats de l’année 2024. Du Produit net bancaire en hausse de 12,3 %, au Résultat net part du groupe (RNPG) en forte croissance de 19,3%, les principaux indicateurs de la banque sont euphoriques. Les filiales africaines continuent d’être un des moteurs du dynamisme du groupe. Elles contribuent pour 25% dans le Produit net bancaire
Le produit net bancaire (PNB) -l’équivalent du chiffre d’affaires- consolidé du groupe BCP est en forte progression de 12,3% en 2024, à 25,6 milliards de dirhams. Cette croissance a été tirée par la dynamique de la marge d’intérêts et de la marge sur commissions, en croissance respectivement de 4,3% et 4,1%, ainsi que la bonne performance du résultat des activités de marché, indique un communiqué du groupe.
D’autre part, le groupe bancaire récolte les fruits de sa stratégie de la maîtrise de ses frais généraux. Leur progression a été contenue à 3% pour s’établir à 11,6 milliards de dirhams. Ainsi, le coefficient d’exploitation s’allège de 4,1 points pour atteindre 45,1%. Tenant compte de l’ensemble de ces éléments, le résultat net consolidé s’améliore de 20,2% à 5 milliards de dirhams, alors que le résultat net part du groupe s’apprécie de 19,3% à 4,1 milliards.
En 2024, les filiales du groupe BCP au Maroc et à l’International continuent de générer une part importante du PNB consolidé, reflétant la politique de diversification du Groupe. La contribution des filiales de la Banque à l’International s’est stabilisée à 25% du PNB consolidé. D’autre part, au plan domestique, la contribution des filiales métiers au Maroc s’est élevée à 23%, portée par la progression de la marge sur commissions et le résultat des activités de marché de BCP2S, combinée à une stabilité de la marge d’intérêt sous l’effet compensé de la hausse des charges financières de l’activité de Leasing et de l’amélioration des activités de microfinance et de banque participative (ndlr : banque islamique).
313 milliards de DH de dépôts collectés au Maroc
A fin 2024, l’encours de collecte des dépôts au Maroc progresse de 7,1% à 313,4 milliards de dirhams. Cette performance s’explique par la bonne dynamique du segment des particuliers (+12,5 milliards de dirhams) et des entreprises (+8,4 milliards de dirhams), dénotant ainsi la confiance des différentes catégories de clientèle envers le Groupe.
Par ailleurs, cet effort de collecte a été marqué par la poursuite de l’optimisation de la structure des dépôts au Maroc, avec une part des ressources non rémunérées portée à 77,9%. Pour sa part, l’encours des crédits à l’économie s’est stabilisé à fin 2024 à 235 milliards de Dirhams, principalement sous l’effet de la contraction des crédits de trésorerie, combinée à une amélioration des crédits à l’équipement.
Ainsi, le PNB de la Banque au Maroc s’est accru de 20,5% à 16,3 milliards de dirhams à fin 2024, profitant de l’amélioration de la marge d’intérêts de 8,4%, d’une stabilité de la marge sur commissions, ainsi que d’une progression de 68,5% du résultat des activités de marché, porté principalement par une bonne performance au niveau du résultat sur le portefeuille de transactions.
Ces performances du Groupe au Maroc reflètent son engagement envers sa clientèle locale, marqué par une évolution du portefeuille clients de la Banque au Maroc à 6,7 millions de clients (particuliers locaux, Marocains du Monde-MDM-, entreprises et professionnels).
Maroc
